לאור מספר פניות של לקוחות למשרד אבקש לשוב ולחדד כי לאחרונה השתנו הכללים להקמת סוכנות ביטוח ("סוכנות תאגיד") ברשות שוק ההון.
כעת, בניגוד לעבר, יש צורך בהקמת חברה פרטית ברשם החברות ורק לאחר מכן יש להתחיל בהגשת בקשה להתנעת תהליך העלאת המסמכים באתר הרשות החדש, ותשלום האגרה לפתיחת ההליך הקמה.
בנוסף באוגוסט 2021 פורסמו נהלים נוספים כפי שדווח בעדכון הרגולציה לחודש אוגוסט 2021.
תמצית נוהל הקמת סוכנות תאגיד ברשות שוק ההון
פורסם חוזר הקובע נהלי עבודה להקמת סוכנות תאגיד. החוזר מפרט את הכללים להקמת הסוכנות ובעל השליטה בה לאנסה לתמצת את עיקרי הדברים לנוחיותכם.
החוזר מתייחס לשני מסלולים:
- מסלול ירוק- מסלול יעיל ומזורז להקמת סוכנות תאגיד על ידי בעלי רשיון סוכן ביטוח מורשים. המסלול הינו ללא פגישה במשרדי הרשות , ובמינימום המתבקש לעניין דרישות מסמכים להגשה למול רשות שוק ההון.
- מסלול רגיל- מסלול שבו יש דרישה למסמכים נוספים מעבר למסלול הירוק וכן לעיתים יתכן אף צורך במפגש עם נציגי הרשות, אשר יבחנו בין היתר, את תכלית הקמת הסוכנות. מסמכים לדוגמה שיש להציג לשם הקמת הסוכנות במסלול הרגיל יכללו:
2.1 תוכנית עסקית
2.2 מבנה ארגוני של הסוכנות
2.3 מיקור חוץ
2.4 נוהל שירות לקוחות
2.5 שמירה על פרטיות ואבטחת מידע
2.6 הצהרה על אי תיווך בביטוח
2.7. קורות חיים
2.8 הצהרת הון של מבקש השליטה
כאמור, מדובר ברשימת מסמכים חלקית, הנדרשת בנוסף למסמכים הנקובים במסלול הירוק בהתאם להוראות החוזר והעדכונים לו כפי שמתפרסמים מעת לעת.
חשוב להדגיש המסלול הרגיל, הינו מורכב מהמסלול הירוק ולעיתים יכול להמשך מספר חודשים.
אם אתם מתלבטים /שוקלים הקמת סוכנות ביטוח, הינכם מוזמנים ליצור קשר עם משרדנו, אשר מתמחה בהקמת סוכנויות ביטוח, ולתאם פגישה.
עדי בן אברהם, משרד עו"ד